Saya menjalankan covered calls pada empat posisi dividen inti sebagai lapisan pendapatan bulanan sistematis. Saya mengumpulkan antara $620 hingga $850 per bulan dari JNJ, PG, KO, dan XOM — di atas dividen triwulanan.
Kriteria Seleksi: 4 Syarat
(1) Imbal hasil dividen di atas 2,5%. (2) IV Rank antara 30 dan 60. (3) Tidak ada earnings dalam 21 hari ke depan. (4) Saya bersedia menjual saham pada harga strike.
Mekanik: 21 DTE, Delta 0,3
Contoh JNJ:
- JNJ di $162, call 0,3δ 21 DTE: strike $165, premi $1,85
- Pendapatan: $185 per kontrak pada modal $16.200 = 1,14%/bulan
- Tahunan: 13,7% dari calls + 3,2% dividen = ~16,9% total
Di keempat posisi: ~$840/bulan.
Hasil 2025
11 bulan: $8.420 premi terkumpul, 3 assignment, pendapatan bulanan rata-rata $765, dividen $2.180. Total $10.600. Imbal hasil tahunan efektif: 14,7%.
— Ruslan Averin, averin.com