Я веду покриті коли на чотирьох основних дивідендних позиціях як систематичний щомісячний дохідний шар. Не як спекуляцію — як чіткий, відтворюваний процес, що генерує додатковий потік доходу з капіталу, який я й так утримую.
Щомісячні цифри: на чотирьох позиціях (JNJ, PG, KO, XOM) я збираю від $620 до $850 у вигляді премії, залежно від волатильності. Це понад квартальні дивіденди.
Критерії відбору: 4 обов'язкові умови
Дивідендна доходність вище 2,5%. IV Rank від 30 до 60. Немає звітності в наступні 21 день. Я готовий продати акції за страйком.
Механіка: 21 DTE, 0,3 дельта
Математика на прикладі JNJ:
- Ціна JNJ: $162
- Кол 0,3δ, 21 DTE: страйк $165, премія $1,85
- Зібраний дохід: $185 на контракт
- Задіяний капітал: $16 200
- Щомісячна дохідність: 1,14% на місяць
Річна доходність від покритих колів: 13,7%. Плюс дивіденди JNJ 3,2%. Разом ~16,9% річних.
По всіх чотирьох позиціях: ~$840/місяць.
Коригування при зростанні вище страйку
Або дозволяю виконання (акції купуються за страйком — мене влаштовує), або роллюю кол вище за дебет менше $1/акцію.
Результати 2025 року
11 місяців: зібрано $8 420 премії, 3 виконання, середньомісячний дохід $765, дивіденди $2 180. Разом $10 600. Ефективна річна дохідність: 14,7%.
— Руслан Аверін, averin.com