Ich führe Covered Calls auf vier Kern-Dividendenpositionen als systematische monatliche Einkommensschicht. Monatlich sammle ich zwischen $620 und $850 Covered-Call-Prämie auf JNJ, PG, KO und XOM — zusätzlich zu den Quartalsdividenden.
Auswahlkriterien: 4 Bedingungen
(1) Dividendenrendite über 2,5%. (2) IV Rank zwischen 30 und 60. (3) Keine Quartalsberichte in den nächsten 21 Tagen. (4) Ich bin bereit, die Aktie zum Strike-Preis zu verkaufen.
Mechanik: 21 DTE, 0,3 Delta
JNJ-Beispiel:
- JNJ bei $162, 0,3δ Call 21 DTE: Strike $165, Prämie $1,85
- Einnahmen: $185 pro Kontrakt auf $16.200 Kapital = 1,14%/Monat
- Annualisiert: 13,7% aus Calls + 3,2% Dividende = ~16,9% gesamt
Über alle vier Positionen: ~$840 monatlich.
Ergebnisse 2025
11 Monate: $8.420 Prämie gesammelt, 3 Assignments (alle zu akzeptablen Kursen), durchschnittliches Monatseinkommen $765, Dividenden $2.180. Gesamt $10.600. Effektive Jahresrendite: 14,7%.
— Ruslan Averin, averin.com